Governance, Risk, Compliance

Der Markt
Nicht erst seit Ausbruch der aktuellen Finanzkrise sehen sich die Banken mit erhöhten Anforderungen an die Finanzberichterstattung und das Risikomanagement konfrontiert. So wurde in den vergangenen Jahren eine Vielzahl neuer Regularien und Gesetze erlassen sowie bestehende Gesetze einer Novellierung unterzogen. Aktuelle Beispiele hierfür sind die Novellierung der MaRisk sowie die Verabschiedung des Bilanzmodernisierungsgesetzes (BilMoG).

Allen Verordnungen gemeinsam ist die Betonung der Notwendigkeit eines integrierten Risikomanagements, das die Banken in die Lage versetzt, Risiken frühzeitig zu erkennen. Damit sie entweder vermieden oder ihnen mit entsprechenden Maßnahmen gezielt begegnen werden wie auch die relevanten Stellen (BaFin, Bundesbank, Börsen, Investoren, Aufsichtsrat) zeitnah informieren werden können. Das wiederum führt auf Seiten der IT zu einem wachsenden Bedarf an Lösungen für integrierte, komplexe Risikoanalysen, für Reporting und Dashboards sowie an ein unternehmensweites, abteilungsübergreifendes Datenmanagement.

Da die Anforderungen von der Dringlichkeit und vom Umfang her von Institut zu Institut unterschiedliches Gewicht haben, ist eine Schnelldiagnose ein geeignetes Mittel, um die wichtigsten Handlungsfelder zu identifizieren. Durch die Konzentration während der anschließenden Umsetzung auf Maßnahmen mit übergreifenden Auswirkungen können die wichtigsten Anforderungen mit einem überschaubaren Kosten- und Zeitaufwand erfüllt werden.

Unsere Leistungen
COR&FJA stellt zusammen mit Ihnen in einem Assessment den aktuellen Reifegrad der vorhandenen Verfahren und Systeme im Bereich Risikomanagement, Governance und Compliance fest und leitet daraus Ihren Handlungsbedarf ab. Im Anschluss daran begleiten wir Sie bei der Entwicklung und Realisierung eines integrierten Risikomanagementsystems sowie eines Berichts- und Meldewesen, das den aufsichtsrechtlichen und gesetzlichen Bestimmungen gerecht wird. Die Branchenexpertise von COR&FJA wird durch das COR&FJA Prozess-Assessmentmodell und entsprechende Fragekataloge repräsentiert, wobei wir uns auch an etablierten Verfahren und Methoden wie dem COSO-Framework orientieren.

In Abhängigkeit von der jeweiligen Risikostrategie sowie der konkreten Ausgangslage verfolgen wir grundsätzlich einen methodischen Ansatz zur Schaffung einer einheitlichen Struktur für alle relevanten Prozesse.

Unsere Kunden profitieren von unserer Branchenerfahrung, unserem fachlichen und technischen Wissen und unserem Know-how, das wir in unserer langjährigen Beratungstätigkeit in der Bankenbranche gewonnen haben. Es hat sich gezeigt, dass eine methodische, strukturierte und ganzheitliche Vorgehensweise zu einer effizienten Beratung und optimalen Ergebnissen führt.

Das COR&FJA Vorgehensmodell im Bereich Governance, Risk, Compliance (GRC) unterstützt Sie durch folgenden methodischen Ansatz:

• Schnelldiagnose zur Feststellung des jeweiligen Reifegrades und des daraus abgeleiteten Handlungsbedarfs bezogen auf die Felder:
  - Risikostrategie
  - Aufbau- und Ablauforganisation
  - internes Kontrollsystem
  - Frühwarnsysteme
  - IT-Systeme und Architektur
• im Anschluss an das Assessment: Zerlegung der Risikoprozesse in vordefinierte Teilprozesse und Arbeitsschritte (Prozessbausteine) sowie die anschließende Integration in das interne Kontrollsystem
• Identifikation der notwendigen Prüfung und Aktionen innerhalb eines Prozesses
• Modellierung der Prozessbausteine im Hinblick auf Messbarkeit/ Wiederverwendbarkeit
• fachliche und technische Beratung bei der Konzeption und Realisierung der Systemlandschaft z. B. für eine GRC-Suite oder die Durchführung von Stresstests
• Analyse der vorhandenen Dokumentationen (Prozesse und Risikohandbuch)
• Analyse des vorhandenen Risikoreportings und Meldewesens und Ermittlung des Anpassungsbedarfs

Dabei kann das COR&FJA Vorgehensmodell an die jeweilige Aufgabenstellung angepasst werden und auf unterschiedliche Weise zum Einsatz kommen, so dass eine optimale Fokussierung auf Ihre Bedürfnisse erfolgt.

Ihre Vorteile

• Erstellung einer fundierten IST-Aufnahme und GAP-Analyse, die Ihnen einen objektiven Blick auf den aktuellen Reifegrad Ihrer Risikoprozesse sowie Ihres Berichts- und Meldewesens ermöglicht
• zielgerichtetes Consulting für optimierte Risikoprozesse und Berichtswege wie auch für die konsequente, effiziente Weiterentwicklung Ihres integrierten Risikomanagementsystems
• erhebliche Verringerung Ihrer Projektlaufzeiten und -risiken durch den Einsatz des bewährten COR&FJA Risikoprozessmodells
• Nutzung der transparenten Prozess- und Risikodarstellung, die die Anforderungen der Bankaufsicht und der internen Revision weitestgehend erfüllt, und die sowohl fachlich wie auch technisch zukunftssicher ist

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